|
Получение имущественного налогового вычета
| |
| Надюшка | Дата: Среда, 29.01.2014, 12:49 | Сообщение # 1 |
 Генералиссимус
Группа: Модераторы
Сообщений: 2000
Статус: Offline
| Здесь обсуждаем вопросы получения имущественного налогового вычета.
Наличие чувства юмора помогает легче пережить отсутствие всего остального.
|
| |
| |
| Надюшка | Дата: Среда, 29.01.2014, 12:49 | Сообщение # 2 |
|
Генералиссимус
Группа: Модераторы
Сообщений: 2000
Статус: Offline
| ИНФОРМАЦИЯ О ИМУЩЕСТВЕННОМ ВЫЧЕТЕ
Имущественный вычет предоставляется только по доходам облагаемым по налоговой ставке 13%.
Право на имущественный вычет возникает при наличии Акта приема-передачи квартиры или Свидетельства о праве собственности.
Получить вычет можно только с периода (года) возникновения права на имущественный вычет, но не более, чем за последние 3 года.
Если вычет получен не полностью, то его остаток переносится на следующий год до полного его использования.
Получение вычета можно приостановить (если нет дохода облагаемого 13%) , а затем возобновить.
Имущественный вычет можно получить:
1) в сумме фактически произведенных расходов на приобретение квартиры;
2) в сумме фактически произведенных расходов на погашение процентов по целевым кредитам;
3) в фактические расходы на приобретение квартиры могут включаться: расходы на приобретение отделочных материалов; расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, а также расходы на разработку проектно-сметной документации на проведение отделочных работ. Принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенной квартиры возможно в том случае, если в договоре указано приобретение незавершенной строительством квартиры, без отделки в ней.
Общий размер имущественного налогового вычета не может превышать 2 000 000 рублей без учета сумм, направленных на погашение процентов по кредиту.
Максимум того, что можно получить:
1) Покупка квартиры - вычет 2 млн. руб.
2) Расходы на ремонт (если стоимость квартиры меньше 2 млн. руб.), то - (2млн.- цена квартиры= сумма вычета за ремонт)
3) Если брали ипотечный или целевой кредит, то можно вернуть еще и 13% с процентов.
ПРИМЕРЫ:
1) За квартиру заплатили 2 млн. 700 тыс. руб.
вычет: 2млн. руб.
вернут: 2000000*0,13=260тыс. руб.
2) За квартиру заплатили 1 млн. 600 тыс. руб. В договоре есть пункт, что квартира без отделки.
На ремонт потрачено 500 тыс.руб.
Итого: 1600000+500000=2 млн. 100 тыс.
вычет за квартиру: 1 млн. 600 тыс. руб.
вычет за ремонт: 2000000-1600000=400000
вернут: 2000000*0,13=260тыс. руб.
3) За квартиру заплатили 2 млн. 700 тыс. руб. Для оплаты взяли кредит, за который выплатили проценты
в сумме 800 тыс. руб.
вычет за квартиру: 2млн. руб.
вычет по процентам: 800 тыс. руб.
вернут: 2000000*0,13=260000; 800000*0,13=104 тыс. руб.; Всего вернут: 260000+104000=364000 руб
Имущественный вычет можно получить:
у работодателя;
в налоговой (по месту постоянной регистрации).
ПОЛУЧЕНИЕ ВЫЧЕТА У РАБОТОДАТЕЛЯ
Имущественный вычет предоставляется до окончания года.
Представляете необходимые документы в налоговую инспекцию.
Получаете Уведомление для работодателя (в течение 30 календарных дней).
Передаете Уведомление по месту работы.
С вас в течение года не удерживают НДФЛ.
Если вы получили Уведомление не в начале года и с вас в текущем году уже удерживали подоходный налог, то работодатель обязан вернуть его вам.
Если вы в течение года смените место работы, то вы уже не сможете получить новое уведомление т.к. оно выдается только один раз в год. В этом случае для возврата НДФЛ, удержанного на новом месте работы, вам придется подавать Декларацию 3-НДФЛ по окончании года.
ПОЛУЧЕНИЕ ВЫЧЕТА В НАЛОГОВОЙ ИНСПЕКЦИИ
Имущественный вычет предоставляется по окончании года.
Уточняете в своей налоговой список необходимых документов.
Собираете документы по списку.
Сдаете в налоговую комплект собранных документов.
Ждете окончания камеральной проверки (3 месяца).
В случае получения положительного ответа пишете Заявление на возврат НДФЛ (в некоторых налоговых оно подается сразу вместе со всеми документами).
Ждете перечисления денег на ваш счет (1 месяц).
ДОКУМЕНТЫ
Для получения имущественного вычета у работодателя:
В налоговую сдаете:
Заявление на получение имущественного вычета у работодателя
Договор Купли-продажи (копия)
Акт приема-передачи квартиры (копия)
Свидетельство о праве собственности (копия)
Документы, подтверждающие оплату (копия): Платежное поручение, Расписка продавца
Справка по форме 2-НДФЛ
Работодателю сдаете:
Заявление
Уведомление
Для получения имущественного вычета в налоговой инспекции:
Заявление на предоставление имущественного вычета (желательно 2 экземпляра)
Договор Купли-продажи (копия)
Акт приема-передачи квартиры (копия)
Свидетельство о праве собственности (копия)
Документы, подтверждающие оплату (копия): Платежные поручения (по оплате квартиры, по доплате после обмеров БТИ), Расписка продавца
Справка по форме 2-НДФЛ
Декларация по форме 3-НДФЛ
Паспорт (копия) – требуют не во всех налоговых
Реестр сданных документов (желательно 2 экземпляра)
При покупке квартиры по вексельной схеме дополнительно представить:
Акт (Соглашение) о зачете встречных взаимных требований (копия)
Платежное поручение по оплате векселя (копия)
При покупке квартиры по переуступке между супругами (если все платежные документы оформлены на покупателя (супруга(у)) №1) дополнительно представить:Договор-поручение от имени покупателя №2, на проведение оплаты покупателем №1. По дате Договор должен быть заключен до проведения оплаты покупки квартиры.
При возврате уплаченных процентов по кредиту дополнительно представить:
Кредитный договор (копию)
Справка о выплатах заемщика (с разбивкой на сумму погашения основного долга и сумму погашения процентов)
Выписку со счета
При возврате расходов на ремонт дополнительно представить:
Договор на выполнение ремонтных работ, Смета на ремонтные работы, Акт о выполненных работах, документы подтверждающие расходы: квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и т.д.
ПАМЯТКА
Если подаются документы на вычет за несколько лет сразу, то на каждый год нужен отдельный комплект документов.
Декларацию 3-НДФЛ можно заполнить: вручную на бланке полученном в налоговой; найти в интернете бланк в формате Excel; СКАЧАТЬ ПРОГРАММУ ЗАПОЛНЕНИЯ 3-НДФЛ на сайте налоговой (http://www.nalog.ru/el_usl/no_software/prog_fiz/ [ссылка скрыта]).
Бланк 3-НДФЛ нужно использовать именно того года, за который получаете вычет.
Для заполнения Декларации нужны данные: из паспорта (номер, серия, место рождения, кем выдан, когда выдан), из ДКП (адрес квартиры, стоимость), из Акта приема-передачи или из СОС (дата), из 2-НДФЛ (все данные: о работодателе, о налогоплательщике, о доходах и удержаниях налога), из Справки банка (сумма выплаченных % в рублевом эквиваленте), из 3-НДФЛ за прошлый год, если уже получали вычет (суммы полученные в прошлом году, суммы остатка по вычету перенесенные на этот год).
Если вы не сможете получить весь вычет в один год, то сделайте 2 экземпляра 3-НДФЛ. Второй экземпляр оставьте себе – это сильно облегчит вам заполнение Декларации в следующем году.
Документы подаются в течение всего года.
Основную информацию об имущественном вычете можно найти в ст. 220 Налогового кодекса РФ.
СОВЕТЫ
Заявления подавать в 2-х экз., чтобы: помнить дату подачи документов и не пропустить истечение срока отведенного для камеральной проверки; подтвердить сдачу документов в случае их потери.
Реестр сданных документов подавать в 2-х экз., чтобы доказать, что данный документ был, если он потеряется. Часто налоговые отказывают в приеме реестра ссылаясь на то, что он нужен только при отправке документов по почте, но желательно убедить налоговую принять его.
ЕСЛИ ЕСТЬ ЗАМЕЧАНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ ПРОСЬБА СООБЩИТЬ.
Наличие чувства юмора помогает легче пережить отсутствие всего остального.
Сообщение отредактировал Надюшка - Среда, 29.01.2014, 12:39 |
| |
| |
| Надюшка | Дата: Среда, 29.01.2014, 12:53 | Сообщение # 3 |
|
Генералиссимус
Группа: Модераторы
Сообщений: 2000
Статус: Offline
| Сайт Федеральной налоговой службы http://www.nalog.ru/rn77/fl/interest/tax_deduction/fl_nedvig/
Наличие чувства юмора помогает легче пережить отсутствие всего остального.
|
| |
| |
| Marisha | Дата: Среда, 29.01.2014, 23:30 | Сообщение # 4 |
 Майор
Группа: Проверенные
Сообщений: 99
Статус: Offline
| Надюшка,добрый вечер! Я правильно поняла, что если стоимость квартиры меньше 2 млн.руб., то я могу представить затраты на ремонт только в пределах разницы между ценой квартиры и 2 млн.руб.?
Например:
Цена квартиры - 1 800 000 руб.
Затраты на ремонт - 200 000 руб. ( на самом деле больше )
Всего: 2 млн.руб. и с этой суммы получить вычет -260 т.р.?
И второй вопрос: За проценты по ипотеки каждый год можно получать вычеты?
|
| |
| |
| Надюшка | Дата: Четверг, 30.01.2014, 20:52 | Сообщение # 5 |
|
Генералиссимус
Группа: Модераторы
Сообщений: 2000
Статус: Offline
| Marisha, Вы всё правильно поняли. А вычет за проценты можно получать каждый год.
Наличие чувства юмора помогает легче пережить отсутствие всего остального.
|
| |
| |
| Marisha | Дата: Воскресенье, 02.02.2014, 16:37 | Сообщение # 6 |
|
Майор
Группа: Проверенные
Сообщений: 99
Статус: Offline
| Надюша, добрый день!
Вот такой вопрос всплыл.... Я ипотеку брала в 2012г., весь 13 год плачу ну и пока получим квартиру и подадим на вычет там уже и 14 год закончиться...
? Могу я получить вычет на проценты за 2013г. и 2014г. единовременно?
|
| |
| |
| Любовь | Дата: Понедельник, 03.02.2014, 20:19 | Сообщение # 7 |
 Подполковник
Группа: Проверенные
Сообщений: 102
Статус: Offline
| я так понимаю, что вас (нас) просто освобождают от подоходного налога от 13 %, которые мы платим ежемесячно. их то нам и возвращают. )
|
| |
| |
| Елизавета | Дата: Вторник, 04.02.2014, 10:49 | Сообщение # 8 |
 Генералиссимус
Группа: Администраторы
Сообщений: 6414
Статус: Offline
| Цитата Ант (  ) их то нам и возвращают
ага, допустим сумма 260 тыс. руб., возьмем максимум)
Допустим зарплата стабильная и ближайшие года увеличиваться не будет (не дай Бог конечно), сумма перечислений в год:
соответственно :
260 000 : 10296 = в итоге возвращать их нам будут 25 лет с копейками ...
плохой пример) но уж такую справку в инете нашла) в общем по аналогии...
Квартира 140
|
| |
| |
| Любовь | Дата: Вторник, 04.02.2014, 20:33 | Сообщение # 9 |
|
Подполковник
Группа: Проверенные
Сообщений: 102
Статус: Offline
| Цитата Олисава ( ) в итоге возвращать их нам будут 25 лет с копейками . |
| |
| |
| Серафима | Дата: Вторник, 04.02.2014, 21:28 | Сообщение # 10 |
|
Майор
Группа: Проверенные
Сообщений: 98
Статус: Offline
| Подоходный налог можно возвращать только 3 года, если низкая зарплата, то полностью вы имущественный вычет не получите. Выше Пример не очень удачный. Возьмем зарплату 40 000 руб. в месяц*12=480 000 руб. в год. Подоходный налог 13%--62 400 руб. Имущественный вычет будет 187 200 руб. Это максимум с такой зарплатой. Если 2 собственника, то вычеты получат оба, если оба работают, если например жена не работает, то она вычет не получит, муж получит только свою 0.5 часть.
|
| |
| |
| Елизавета | Дата: Вторник, 04.02.2014, 21:37 | Сообщение # 11 |
|
Генералиссимус
Группа: Администраторы
Сообщений: 6414
Статус: Offline
| Цитата сид ( ) Подоходный налог можно возвращать только 3 года
Квартира 140
|
| |
| |
| Надюшка | Дата: Вторник, 04.02.2014, 22:03 | Сообщение # 12 |
|
Генералиссимус
Группа: Модераторы
Сообщений: 2000
Статус: Offline
| Вот ссылка на сайт по налоговому вычетуhttp://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry В пределах 260000 налоговый вычет возвращается полностью, а проценты по кредиту - за весь период кредитования. Вычет предоставляется в размере уплаченного налога за год. Вообщем почитайте, там все подробно написано.
Наличие чувства юмора помогает легче пережить отсутствие всего остального.
|
| |
| |
| Серафима | Дата: Среда, 05.02.2014, 18:33 | Сообщение # 13 |
|
Майор
Группа: Проверенные
Сообщений: 98
Статус: Offline
| Спасибо, для себя кое-что нового узнала
|
| |
| |
| Алёнка | Дата: Четверг, 06.02.2014, 09:37 | Сообщение # 14 |
|
Генерал-лейтенант
Группа: Проверенные
Сообщений: 685
Статус: Offline
| Налоговый вычет считается с исходя из вашего НДФЛ, которые за вас уплачивает работодатель. У всех з/п разные. Посчитайте ваш НДФЛ за год - такой вычет ежегодно вы будете возмещать, пока не вернете 260т.р. (2 000 000 * 0,13). Есть возможность получить налоговый вычет за предыдущие 3 года (если например вовремя не обратились).
|
| |
| |
| Bobby83 | Дата: Понедельник, 10.02.2014, 16:54 | Сообщение # 15 |
|
Лейтенант
Группа: Проверенные
Сообщений: 79
Статус: Offline
| много смотрели материалов по налоговому вычету, но никак не могу понять один момент до конца. если я получу АКТ-приемки в марте 2014 и сразу пойду с ним в налоговую - то за какой период мне будут возвращать НДФЛ? из 2013 года его могут взять или надо будет ждать пока наберется налог за 2014 (типа с март+). соседи, как вы предполагаете?
|
| |
| |
|
